보험은 세금과 아주 밀접한 관계를 맺고 있다. 특히 고객들은 자신의 재산에 관계되는 세법이라면 수단과 방법을 안 가리고 배운다. 따라서 이들의 자산을 관리하는 FC나 FP, PB들은 세금 관련 지식을 다양하게 알고 있어야 한다. 이제 자산관리자에게 있어서 세금지식은 선택이 아니라 필수다.
이 책은 기초편과 실전편으로 나누어져 있어, 독자들이 자연스럽게 금융세무전문가(TFC, Tax & Financial Consultant)가 될 수 있도록 하였다. 실무에서 자주 발생하는 내용들을 사례로 엮어 이를 전문가적인 시각에서 해결할 수 있도록 하였으며, 보험영업현장에서 좀 더 세련된 업무처리를 위해 알아야 할 지식들을 풍부하게 설명하였다. 2015년 개정판에서는 강화된 차명계좌에 대한 금융실명법, 차등배당에 대한 증여세 과세, 임원퇴직소득한도 계산법, 유족보상플랜 등에 대한 내용을 추가하였다.
신방수(세무사, 대표저자)
한양대 경영학과를 거쳐 현재 연세대학교 법무대학원에서 조세법을 전공하였다. 한국세무사회연수원 교수를 지냈다. MBC, KBS, SBS 등 공중파에 출연하였으며, 저서에는 초베스트셀러 《합법적으로 세금 안 내는 110가지 방법》을 비롯하여 《보험세무 가이드북-기초편》, 《병의원세무 가이드북-실전편》, 《부동산세무 가이드북-실전편》, 《중소기업세무 가이드북-실전편》, 《상속·증여세무 가이드북-실전편》 등이 있다. 현재 세무법인 정상(www.toptax.co.kr)에서 이사로 재직하고 있다. / 이메일: shintaxpia@hanmail.net
김봉석(세무사)
연세대학교 경영학과를 졸업하고 연세대학교 법무대학원에서 조세법을 전공 중에 있다. 현재 현성세무회계 대표세무사로 재직 중이며, 삼성생명 개인영업본부 세무자문역을 수행 중에 있다. 삼성증권, NH증권 등에서 토지보상 자문위원으로 활동한바 있으며, 삼성생명·교보생명·알리안츠생명 등에서 다양한 강의를 하고 있다. 저서에는 《보험세무 가이드북-기초편(공저)》, 《부동산세무 가이드북-실전편(공저)》 등이 있다. / 이메일: kimsemu4@hanmail.net
정원준(세무사)
제 41회 세무사... 자격시험에 합격한 후 세무법인 정담에서 근무하였다. 이후 한국종합금융그룹 PB Advisory(Tax Specialist)에서 세무전문가로 활동하였으며, 현재 한화생명 FA센터에서 세무전문가로 활동하고 있다. 한수진의 SBS 전망대 등 방송에 다수 출연하였으며, 한화생명, 하나은행, HSBC 등에서 강의를 하였으며, 저서에는 《2012 자산관리노트(대한생명)》, 《부자들의 X파일…절세의 비밀(대한생명)》, 《내일을 향한 금융에너지(한화생명)》 등이 있다. 현재 연세대 법무대학원에서 조세법을 전공 중에 있다. / 이메일: taxxxx@naver.com
신진혜(세무사, CFP)
성신여대 경제학과를 졸업하고 서강대에서 경제학석사학위(금융경제전공)를 취득하였다. 푸르덴셜생명, 제일종합금융, 한국재무설계연구소에서 근무하였다. 보험영업실무를 바탕으로 하는 보험세무강의를 하고 있으며, KBS라디오 박경철의 경제포커스 자문위원, 해커스패스 학원강사 등으로 활약하였다. 투자자산운용사, 국제공인재무설계사(CFP, 전체 3위) 등의 자격을 보유하고 있기도 하다. 현재 세무법인 정상에서 근무하고 있다. / 이메일: viviana9910@nate.com
이승욱(세무사, 경영지도사)
부산대 행정학과를 졸업하고 같은 학교 법과대학원에서 조세법을 전공하였다. 10여년간 세무회계사무소를 운영하였으며, 교보생명·메트라이프생명 등에서 수년간 FC로도 활동하면서 보험택스플래닝을 활발히 진행하였다. 현재는 (주)스타리치어드바이져 자문세무사로 활동 중에 있으며, (주)두레경영자문의 대표이사로 부산시청, 부산지방중소기업청, 각 대학 창업보육센터 등에서 자문위원 및 컨설턴트로 활동하고 있다. / 이메일: reo79_97@hanmail.net
전영석(세무사)
서울대를 졸업하고 건국대 부동산대학원 부동산학 석사(부동산경영관리 전공)학위를 취득하였다. 국내 유수회사의 보험회사 등 각 금융기관 및 웅지경영아카데미, AIFA경영아카데미 등에서 강사를 역임하고 있다. 한국세무사회 연말정산 및 종합소득세 강사, 이패스코리아 세무실무 강사로도 활동하고 있다. 저서에는 종합소득세신고실무(영화조세통람사) 등이 있다. 현재 서울 강남구 역삼동에서 세무회계사무소를 운영하고 있다. / 이메일: taxwiz@naver.com
박정규(세무사)
한양대 경영학과를 졸업하고 이현회계법인 등에서 근무하였다. 현재 세무법인 자성 부대표 세무사로 활동 중이다. 국제문화대학원대학교에 세법 겸임교수로 활동하며, 신민회 등 다수의 단체에 감사, (주)성호건설 등 다수의 일반기업과 병의원에 대한 컨설팅을 진행하고 있다. 이외에도 보험회사 자문세무사 및 경매단체와 학원단체 자문세무사로도 활약 중에 있다. 저서에는 《병의원세무 가이드북-실전편(공저)》 등이 있다. / 이메일: n2giveup@naver.co 
Part 01 개인편
Chapter 01 우량고객 발굴하는 방법
나의 세금지수 파악하기 … 14
세금과 수익률의 관계 … 15
세금컨설팅에 능숙해야 하는 이유 … 19
우량고객 발굴하는 방법 … 22
금융소득 종합과세와 지하경제 양성화에 따른 돈의 흐름
개인보험의 세무처리방법 총정리 … 29
【 실력 더하기 】 보험세법의 기초 … 32
Chapter 02 근로자를 위한 보험세금설계 해법
근로소득자와 소득공제 … 38
보장성보험료와 소득공제 … 42
연금저축소득공제의 절세효과 … 45
【 실력 더하기 】 확 바뀐 신 연금저축 … 48
Chapter 03 개인사업자를 위한 보험세금설계 해법
사업자의 세테크원리 … 52
개인사업자의 보험절세효과 … 57
종업원 복리후생을 위한 보험가입설계 … 60
사업자를 위한 연금저축 마케팅기법 … 63
사업자등록증에서 정보를 얻는 방법 … 67
부가가치세 증명원을 읽는 방법 … 70
부가가치세 신고서 읽기 … 74
소득금액증명원을 읽는 법 … 78
개인사업자의 법인전환 플랜 … 82
【 실력 더하기 】 개인과 법인의 장단점 비교 … 86
【 실력 더하기 】 법률보험을 활용하는 재무설계 … 88
Chapter 04 재산가를 위한 보험세금설계 해법
재산가에게 종합세금컨설팅이 필요한 이유 … 92
금융소득 종합과세 강화가 오히려 기회다 … 96
비과세 보험의 메리트 이해하기 … 99
계약자 변경, 보험종류 변경, 보험료 증액과 비과세기간 산정방법 … 103
비월적립식 저축성보험과 개정세법 … 106
월적립식 저축성보험과 개정세법 … 109
종신형 연금보험계약과 개정세법 … 112
Part 02 상속·증여와 자금출처조사편
Chapter 01 상속·증여와 고액보험설계 해법
보험과 상속·증여의 관계 … 118
보험료증여와 상속·증여세 … 122
유류분을 활용하는 보험플랜 … 125
종신형 연금보험의 평가사례 … 128
보험계약과 보험금 수령권 … 132
상속재원 마련을 위한 보험플랜 … 135
【 실력 더하기 】 사전상속으로 절세포트폴리오를 만들자 … 139
상가지분 사전증여전략 사례
Chapter 02 보험료 자금출처조사 대비요령
PCI시스템과 세무조사와의 관계 … 146
자금노출경로와 자금출처조사
차용증 활용법
보험금 지급명세서와 TIS … 152
사업자의 보험료 자금출처 만드는 방법 … 155
사업용 계좌제도의 모든 것
기업오너의 보험료 자금출처 만들기 … 160
재산가의 보험료출처 대비 플랜 … 164
【 실력 더하기 】 고액현금거래보고제도 등 … 167
Part 03 법인편
Chapter 01 재무제표를 읽어야 보험이 쉽다
손익계산서편 … 172
재무상태표편 … 177
실무상 가지급금을 없애는 방법
이익잉여금처분계산서편 … 186
기업보험에 대한 회계처리방법 … 191
임직원 사망보험금의 지급과 세무상 쟁점 … 196
【 실력 더하기 】 실무자들이 가장 궁금해 하는 법인보험의 세무상
쟁점 15가지 … 200
【 실력 더하기 】 법인이 알아야 할 특수관계자간의 거래와 세금 … 203
Chapter 02 임원의 인건비 상세분석
임원 보수에 대한 세법규제 내용 … 206
법인세법상 임원 퇴직금 지급방법 … 209
임원퇴직금에 대한 법인세법과 소득세법 규정의 차이 이해 … 214
확 바뀐 퇴직소득세 계산법 … 219
【 실력 더하기 】 근로소득과 퇴직소득, 배당소득의 세금비교 … 223
Chapter 03 법인을 위한 보험세금설계 해법
실전 기업임원의 퇴직플랜 … 228
개정세법과 CEO플랜
임원퇴직금 중간정산 활용플랜 … 235
임원퇴직연금과 비과세보험의 조합플랜 … 238
CEO정기보험플랜 … 242
CEO를 위한 노무관리 플랜 … 245
기타 알아둬야 할 노무제도
실전 가업승계플랜 1 … 251
비상장기업의 주식가치 평가사례
실전 가업승계플랜 2 … 260
주식과 명의신탁 … 263
명의신탁과 과세사례
【 실력 더하기 】 실전 가업승계플랜 사례 … 269
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